法制日报：以扶贫慈善养老为幌子非法集资

记者近日从山东省公安厅召开的新闻发布会上获悉,去年,全省公安机关立案经济犯罪案件11000余起,挽回直接经济损失23.87亿元,抓获犯罪嫌疑人9000余名。进一步加大境外追逃追赃力度,去年从16个国家和地区缉捕和劝返外逃经济犯罪嫌疑人28名；今年前4个月,劝返、缉捕外逃经济犯罪嫌疑人14名。

据山东省公安厅经济犯罪侦查总队总队长韩杰介绍,面对经济犯罪日趋多元化、复合化,且呈现风险型特征的严峻形势,全省公安机关深入开展打击风险型经济犯罪专项行动,对非法集资犯罪；洗钱、地下钱庄犯罪；银行卡、银行间债券犯罪；骗取出口退税、虚开增值税发票犯罪；内幕交易、操纵市场犯罪；网络传销犯罪；假币、制售假冒伪劣商品犯罪七类经济犯罪开展全面监测排查,实施集约化打击,彻底摧毁跨区域犯罪产业链条,打击战果成效保持全国领先。

虚构众筹事实集资诈骗

2017年1月,济南市公安局市中分局接群众报警称,20余名投资者自2016年10月开始,在山东某网络科技有限公司注册账户进行二手车众筹,后于2016年11月发现众筹款项无法兑现。

经查,该公司并无实际车辆买卖业务,而是虚构众筹事实进行集资诈骗,涉及人员较多,涉案金额达700余万元。2017年2月,济南市公安局市中分局经缜密侦查,将涉案的6名犯罪嫌疑人一举抓获。目前,该案6名犯罪嫌疑人已被执行逮捕,案件已经移送检察机关审查起诉。

据了解,去年山东省公安机关深入开展涉众型经济犯罪专项整治,立非法集资案件550余起,涉案金额59亿元,抓获犯罪嫌疑人900余名。

吸引中老年人购买理财产品

2017年7月,青岛市公安局李沧分局接李沧区防范打击和处置非法集资工作领导小组办公室移交案件线索:青岛某健康咨询有限公司存在宣传和销售未经批准的金融类理财产品的行为。

经查,该公司在未经有关部门审批的情况下,利用中老年人对投资理财风险防范意识较差的特点,通过感情沟通、亲情关怀以及对投资项目安全性夸大宣传,以预付养老床位费、参与养老院养老和艺术品理财项目的方式,吸引中老年群体购买理财产品,提供年利率10%至14.5%的利息。自公司成立以来,非法吸收公众存款金额达7000余万元。2017年7月,李沧分局成功破获此案,抓获犯罪嫌疑人12人,冻结涉案资金100余万元。目前,该案已移送检察机关审查起诉。

以各种名目诱骗公众上当

“近年来,非法集资不法分子不断变换花样,以各种明目诱骗公众上当,越来越多的案件体现出攀附国家政策,以国家倡导的创新、扶贫、慈善互助、养老等政策为幌子从事犯罪活动,欺骗性越来越强。”山东省公安厅经济犯罪侦查总队政委石学鹏说。

石学鹏介绍,公众需注意10种投资理财项目:以“看广告赚外快”“消费返利”等为幌子的；以投资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的；以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的；以私募入股、合伙办企业为幌子,但不办理企业工商注册登记的；以投资“虚拟货币”“区块链”等为幌子的；以“扶贫”“慈善”“互助”等为幌子的；在街头、商超发放广告的；以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的；“投资”“理财”公司、网站及服务器在境外的；要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。

石学鹏说,当前,互联网传销犯罪活动有极强的隐蔽性、欺骗性,要警惕利用高科技产品、公益慈善等噱头的新型网络传销。

□ 记者 姜东良

□ 《法治周末》记者 梁平妮

□ 通讯员 刘贵增

制图/高岳